Verstandig beleggen (deel 3) | column Jack Verkamman

THOLEN – In deze column geven we u graag weer enkele belangrijke aanwijzingen bij beleggen. Vanwege de buitengewone koersbewegingen allereerst een korte terugblik.

In deze column leest u over ‘financiële doelen bereiken’ en ‘vermogensbeheer’.

 

‘Zo varen we vandaag’

“Voor wind en stroom varend, is het goed sturen” zeggen mijn varende klanten wel eens… Als we naar de beursontwikkelingen kijken mogen we die conclusie wel trekken! Daar was nu geen stuurmanskunst voor nodig. Wereldwijd stegen de beurzen fors. Onze Nederlandse ‘thuishaven’ de AEX-index steeg van december t/m april zo’n 100 punten. Ongewoon, en zonder tussentijdse correcties. De voortvarende beurs had ‘de wind vol in de zeilen’. Deze wind kwam vooral vanuit de ongekend lage rentestand en olieprijs i.c.m. een hoge US-dollar. Vanwege de spaar- /obligatierente, die ‘in katzwijm ligt’, zoekt men naar alternatieven.

Bovendien wordt de markt maandelijks overspoelt met enorme kapitaalgolven (ECB): € 60 miljard per maand! Zo hebben Europese aandelen de ‘wind nog wel even in de zeilen’

is de inschatting van veel analisten. De laatste weken onstaan er eindelijk wat ‘rimpelingen’ in de markt, als gevolg van duurdere olie en een wat lagere US-dollar …

 

Financiële doelen bereiken

Financiële doelen zijn bijvoorbeeld: studie kinderen, pensioen of andere woning. Hoe koerst u hier op aan? Een doelgerichte aanpak vraagt om een heldere strategie:

1) NU Allereerst moeten we helder op de radar hebben hoe uw vermogen en inkomen op dit moment is samengesteld.

2) LATER We maken een inschatting m.b.t. uw toekomstig inkomen (pensioen e.d.) en vermogen (bv. verkoop bedrijf/erfenis). Ook de financiële gevolgen zoals bij onverhoopte arbeidsongeschiktheid, tussentijds overlijden en uw testament moeten duidelijk worden.

3) DOEL Als dit goed op een rijtje is gezet kunt u uw financiële doelen ernaast leggen.

4) HOE De volgende vraag is: hoe kunnen we deze doelen bereiken? Per persoon is dat anders! Wanneer u meer tijd heeft voor vermogensopbouw en u kiest als strategie beleggen, dan is het o.a. ook noodzakelijk om te weten welk risico u maximaal wilt/kunt lopen… (wordt vervolgd)

 

Vermogensbeheer

Wie zelf geen tijd aan de beleggingsportefeuille kan of wil besteden kan het in beheer geven. Let op: Wees selectief. Sommige vermogensbeheerders leven vooral van de handelsomzet, dat betekent voor u dat de rekening onnodig hoog kan oplopen. Veel grootbanken, werken met ‘standaard portefeuilles’: u krijgt dezelfde portefeuille als uw overburen of uw schoonmoeder bij eenzelfde risicoprofiel. Weinig aandacht: een adviseur schuift veelal slechts één keer per jaar bij u aan tafel. Veel klanten klagen over adviseurswisselingen; het gaat toch om vertrouwen?! Advies: kies een degelijke vermogensbeheerder met aandacht voor u. Beter nog: laat u onafhankelijk begeleiden naar één of meer partijen door uw eigen vermogensadviseur. Hij kent u persoonlijk. Dat zorgt voor een doelgerichte aanpak van uw belangen.

 

Bij Duisenburgh Vermogensregie Verkamman krijgt u onderhoudsgesprekken en een terugkoppeling zo vaak als u dat wilt. Door de persoonlijke betrokkenheid bij u en uw totale vermogen, ligt ook uw ‘totaalrendement’ op een hoger niveau! De advieskosten zijn veelal niet hoger dan bij banken. Voor hetzelfde geld: méér waarde! Wij kijken verder dan alleen beleggen…

 

Wij kunnen een impuls geven aan sluimerende of versnipperde effectenportefeuilles.

Gratis bieden wij u ‘overstapservice aan; we nemen de rompslomp uit handen en in de meeste gevallen vergoeden wij ook de overboekingskosten van uw bank.