Verstandig beleggen (deel 4) | column Jack Verkamman

STELLENDAM – Wanneer u vermogen heeft is het cruciaal om een eerlijk en duidelijk doelrisicoprofiel te hebben. In mijn vorige column beloofde ik hierop terug te komen. Ook gaan we in op ‘vermogensregie’, hierover krijg ik regelmatig vragen. . .

 

  1. Doelen bepalen

Als u belegt, weet u uiteraard wat u ermee wilt bereiken ofwel wat uw vermogensdoel is. Voor een nuttig doelrisicoprofiel is het verder van belang om uw financiële situatie goed in beeld te hebben en te weten welk beleggingsrisico u kunt en wilt nemen. Dit is de leidraad voor uw vermogenssamenstelling. 

kunnen Er zijn mensen die meer risico kunnen lopen omdat ze bijvb. het geld langer kunnen uitzetten of een goed inkomen hebben. Zij sparen van hun inkomen, het huis is hypotheekvrij. Deze mensen kunnen allicht meer beleggingsrisico nemen met een hogere rendementsverwachting. Maar… wanneer zij bij een koersdaling ‘slecht gaan slapen’ is het raadzaam toch een defensiever doelrisicoprofiel te kiezen. 

willen Andersom kan het ook: iemand met kennis en ervaring kan het idee hebben dat offensief beleggen (mn aandelen) dé manier is om tot een goed rendement te komen. Deze belegger ziet kansen… Met het willen zit het dus wel goed. Het wordt anders wanneer er een kortere periode kan worden belegd of als er een onzeker beeld is mbt inkomen, pensioen of hypotheek… Dan is het onverstandig dat deze persoon risico neemt met zijn vermogen. 

niet voor altijd Het doelrisicoprofiel moet passen!

 

Het profiel ligt echter niet voor altijd vast. Check regelmatig of het nog aansluit.

In ieder geval bij:

* Veranderingen in persoonlijke omstandigheden of financiële situatie.

* Naarmate men dichter bij de einddatum komt: risico verlagen.

 

  1. Vermogensplan Bij gedegen beleggen komt veel kijken.

Goede voorbereiding is noodzaak! Zie ook mijn eerdere columns. Wanneer het financiële beeld en doelrisico helder is, is het verstandig om een al dan niet uitgebreid vermogensplan op te stellen. Dit plan geeft naast de huidige situatie een beeld van de verwachte inkomens- en vermogensontwikkeling, schenkingsplannen, testament, erfenissen, verkoop bedrijf enz. Het niet helder hebben van het eigen financiële beeld en ontbreken van een strategie zijn veel gemaakte beleggersfouten die voor vervelende tegenvallers kunnen zorgen. Laat u niet ‘verrassen’. Laat u begeleiden!

Vermogensregie De behartiging, het overzicht en uw tijdswinst.

Hierbij worden klanten ontzorgt met het managen van het totale vermogen. Grote vermogens worden veelal gespreid over meerdere vermogensbeheerders en banken. Ieder met een eigen stijl, beleggingskeuzes en rapportages. Het is van groot belang, maar zeker niet eenvoudig, om het overzicht te behouden!

Als trusted advisor behartigen wij de belangen van onze klanten bij haar banken, vermogensbeheerders, adviseurs en een groot netwerk van vakspecialisten. Duisenburgh Vermogensregie Verkamman neemt hiermee de ‘regie’ uit handen. Onze klanten ontvangen een duidelijk overzicht én de controle over het totale vermogen voor terug. Zij kunnen de aandacht op andere zaken richten en het scheelt de nodige ergernissen. Vanwege onze positie profiteren onze klanten bovendien veelal van extra kortingen op de tarieven bij hun banken en beheerders.

Duisenburgh Goeree-Overflakkee

Duisenburgh Nederland is een solide organisatie met veel kennis en ervaring op het gebied van vermogensvraagstukken. Iedere Duisenburgh partner heeft minimaal 25 jaar ervaring, onze kennis gaat verder dan alleen beleggen. Bij Duisenburgh Vermogensregie kunt u rekenen op volle aandacht voor uw totale financiële situatie. Onze Goereese klanten hebben ondergetekende als eigen adviseur; dus geen adviseurswisselingen …