Effectief beleggen in effecten …
Beleggen en tijd
Wanneer het vermogen langere tijd niet nodig is, kan beleggen in effecten interessant zijn. De geschiedenis laat zien dat, gemeten over een langere horizon, een effectenportefeuille per saldo zorgt voor mooie rendementen. Om u een idee te geven:
in de laatste 40 jaar was het gemiddeld jaarrendement*, ondanks enkele forse beurscrashes, bij aandelen meer dan 9% en bij obligaties zo’n 6%. Negatieve bewegingen zijn door de tijd dus ruimschoots goedgemaakt.
(* bron: MSCI wereldindex)
De juiste oplossing
Laat u vooraf vakkundig en onafhankelijk informeren. Bij Duisenburgh Vermogensregie wordt altijd gezocht naar de best passende oplossingen. In sommige situaties adviseren wij om juist niet te beleggen in effecten, maar het over een andere boeg te gooien. Uiteindelijke oplossingen moeten immers altijd naadloos aansluiten bij u en uw doelstellingen.
Start met een plan
Goede voorbereiding is alles, zeker bij grote vermogens. Wanneer uw doel en risico-acceptatie helder is, is het raadzaam om een vermogensplan op te laten stellen. Dit plan geeft, naast de huidige situatie, een goed beeld van de verwachte inkomens- en vermogensontwikkeling, inflatie-impact, schenkingsplannen, erfenissen, eventuele verkoop van een bedrijf enz. Het niet helder hebben van uw financiële plaatje en het ontbreken van een strategie, kan voor vervelende tegenvallers zorgen. Laat u niet verrassen!
Kompas
Een beleggingsprofiel is het kompas op uw beleggingsreis. Dit geeft de verhouding aan tussen rendement en risico, die past bij u als belegger ten opzichte van de doelstelling en het gewenste rendement. Overeenkomstig wordt een vermogensadvies opgesteld en de portefeuille onderhouden.
‘Niet al uw goud in één schip laden’
Het spreiden van vermogen is essentieel om risico te beperken. De assetmix (de verdeling over onder andere sparen, aandelen, obligaties, onroerend goed, edemetalen) is hierbij de meest belangrijke factor. Deze invulling bepaalt meer dan 80% van het rendement en risico! Daarnaast is het van belang om een juiste verdeling te maken over landen/regio’s, bedrijfssectoren, ondernemingen, overheden, valuta’s, kredietrisico’s en looptijden.
Op koers blijven
Zoals een loods een schip begeleidt naar de haven, zo is dit onze taak met betrekking tot vermogen. Onze klanten hoeven er niet mee bezig te zijn. Door onze betrokkenheid en persoonlijke aandacht, groeien wij met de klant mee en signaleren zodoende ook de toekomstige (persoonlijke) ontwikkelingen, die gevolgen kunnen hebben op het beleggingsbeleid.
Veilig naar de haven
Eén van de pijlers van onze beleggingsfilosofie is dat wij, afhankelijk van het beleggingsdoel, adviseren volgens de cyclus. Naarmate de einddatum dichterbij komt, bouwen wij het risico in de portefeuille steeds verder af. Op deze wijze, wordt het vermogen veiliggesteld voor het moment dat het nodig is.
Onze garantie
Het samenstellen en onderhouden van een doelgerichte beleggingsportefeuille vraagt kennis, interesse en tijd. Een onafhankelijk vermogensadviseur van Duisenburgh Vermogensregie werkt uitsluitend in het belang van de klant, is proactief en kijkt verder dan alleen een effectenportefeuille. Meerwaarde die zich altijd terugbetaalt!
Het bovengenoemde is uitdrukkelijk geen advies voor uw persoonlijke situatie. Er kunnen geen rechten aan worden ontleend. Beleggen brengt risico’s met zich mee. Laat u te allen tijde deskundig informeren.
